每日看点!美好的投资可以很简单 华泰柏瑞“睿智投”投顾组合正式上线

长期以来，“基金收益≠基民收益”是行业普遍存在的痛点，而基金投顾争取可以有效改善这个不等式，提升基民的投资获得感。

近日，华泰柏瑞基金旗下“睿智投”投顾组合正式上线天天基金网。这也是华泰柏瑞投顾品牌自2021年6月获得基金投顾业务试点资格备案后的首次亮相，标志着华泰柏瑞投顾业务的正式启航。

【资料图】

“睿”利目光，提升投资体验

对于当前的基民来说，最大的投资困境不是缺乏好产品，而恰恰是产品太多，消息太杂，导致广大投资者在瞬息万变的市场中变得无所适从，或者面对优质的基金产品却难以长期持有，陷于追涨杀跌之中。从而错失投资的长期收益。

华泰柏瑞“睿智投”投顾业务将帮助客户管理风险，提供与客户风险偏好及理财需求相匹配的资产配置方案，引导客户建立长期理性的投资行为作为自己的核心推广目标。

依托公司强劲的投研实力和精细化的服务水平，华泰柏瑞基金将始终秉持以持有人利益为先的初心，目标为投资者提供更优质的投顾服务，切实提升投资者持有体验，增强公募基金行业与投资者之间的互信，努力实现行业发展与投资者利益同提升、共进步的正向循环。

同时通过贯穿“投前、投中、投后”全生命周期的投顾陪伴投教计划，提升客户对资产配置、长期健康投资的全面认知。

“智”慧选基，争取投资增益

无论是基金单品还是投顾组合，取得合理的投资回报是每个投资者最朴素的投资诉求，也是基金和投顾组合在市场立足的根基。

成立18载，华泰柏瑞始终以持有人利益为先，坚持专业化、特色化的发展道路，悉心打磨核心投研实力，致力为投资者提供高质量的投资工具和解决方案。旗下四张名片——指数投资、量化投资、主动权益、固定收益各具特色，为精细化、全天候的投顾服务提供了坚实基础。

截至2021年底，华泰柏瑞近三年(2019-2021)披露年报的产品已经累加为投资者合计赚取超530亿元的基金利润，为持有人创造了长期、较为可观的回报。

在未来，随着华泰柏瑞基金“睿智投”的正式启航，华泰柏瑞将立足自身深厚的投研能力，在全市场范围内优中选优，根据不同的市场环境，甄选出最合适的基金产品，通过组合投资的力量，在不同的投资市场上为投资者保驾护航。

“投”、“顾”兼备，精细化陪伴服务

众所周知，投资的最终收益=持有期间的平均收益×持有市场。所谓“三分投，七分顾”，客户挑选出相对优质的基金后，能否提供长期陪伴式服务是基金投顾业务是否称职的另一个重要标准。

“顾问端”的精细化陪伴服务也是华泰柏瑞“睿智投”的重要一环。为更好、更全面地开展基金投顾业务，华泰柏瑞基金组建了专业化投顾团队，搭建了财富运营平台系统、资产配置系统、投顾前端系统等基金投顾相关系统，实现了对基金投顾全部业务各环节和服务过程的集中统一管理。

华泰柏瑞基金表示，将始终以客户投资需求与销售适当性管理并重，整合投资研究、市场营销、信息技术等各条线业务资源，在内控合规全方位全过程监督管理下，建立高效、敏捷、合规的互联网标准化运营服务体系，通过场景化、有温度的陪伴服务引导客户理性投资，陪伴客户成长，力争让时间回馈价值。

风险提示：基金有风险，投资需谨慎。华泰柏瑞基金将依照诚实守信、勤勉尽责的原则提供基金投顾服务，提供投资建议并为投资者调仓，但不保证基金投顾组合一定盈利，也不保证最低收益。组合的历史业绩不代表未来收益。投资者参与基金投顾组合策略存在无法获得收益甚至本金亏损的风险，提醒投资者接受基金投资顾问服务遵循“买者自负”原则。投资者应结合自身的投资经历、风险承受能力、资产配置需要做投资决策，投资账户的投资风险由投资者自行承担。为其他客户创造的收益，不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与投资者购买单只基金不同，可能存在基金投资组合策略成分基金风险等级高于基金投资组合策略风险等级的情况。基金投资顾问业务尚处于试点阶段，基金投资顾问机构存在因试点资格被取消不能继续提供服务的风险。（CIS）